经过长达一年多时间的调查,浙江金华市公安机关侦破全国范围内首例通过NRA账户(非居民账户)实施资金非法跨境转移的“地下钱庄”案件,也是迄今为止中国警方查获的涉案人数最多、涉案金额最大的非法买卖外汇案件。截至目前已查明涉案金额高达4100余亿元,打掉规模以上买卖外汇犯罪团伙8个,采取刑事强制措施100人,移送外管局行政处罚200余人。

挖出5个地下钱庄

2014年9月,中国人民银行反洗钱部门发现赵某宜利用数十家境外公司在国内开设的NRA账户跨境转移人民币超千亿元,涉及的境内外账户多达850余个,主要涉及北京、广东、宁夏、安徽、江西等地。9月16日,公安部经侦局、中国人民银行反洗钱局、国家外汇管理局将该可疑交易线索交办给浙江省公安机关。

经过调查,警方最终锁定了赵某宜公司35名工作人员基本情况,并对依附在赵某宜团伙周围的施某飞、杨某翔等其他5个“地下钱庄”团伙进行了查证,逐步查清了这些团伙的基本情况。

去年12月,在公安部、央行的统一部署下,银行部门对全国31个省区、91家银行的3000余个涉案账户实施同步冻结,警方抓捕小组对事前确认的58名涉案嫌疑人实施抓捕,并缴获了大批银行卡、U盾、电脑等作案工具。

交易130余万次

在人民银行、外汇管理等部门的协助下,警方调取了所有涉案账户的交易记录。130余万次交易是个什么概念?“如果我们将所有的130余万次银行交易记录全部打印出来,要耗费35000张纸,堆起来有3米高。”

警方调查发现,赵某宜等人的主要作案手法是利用NRA账户的漏洞以及境外购汇没有限制的特点,将人民币通过NRA账户跨境转移,在香港汇丰等银行结汇后打给买家提供的账户。为了实现通过NRA账户转账的目的,赵某宜等人还在香港注册了数十家空壳公司,专门雇人伪造虚假的交易合同,利用银行管理审核不严的漏洞,将大笔人民币跨境转移。

10个月赚2072万元

“因为现在银行对外汇的监管严格,所以有很多人为了兑换方便,就来找我们。我可以在很短的时间内调集几个亿的资金。”涉案团伙之一的头目杨某翔在接受记者采访时表示,“有的同行到银行大堂招揽生意,有的甚至还开设了VIP包厢从事兑换业务,生意十分红火!每次为客户兑换外币,收取的费用大概在千分之三至千分之五。”

这样的“小收益”却为犯罪团伙带来了巨额利润。警方根据从杨某翔团伙电脑中提取到的电子会计账,对该团伙每天通过交易美元和港元所得的利润进行了计算：去年1月至10月该团伙日常收益在5万元以上,最多的一天竟达153万元!短短10个月内,就赚了2072万元!而这仅仅是依附在赵某宜团伙下的一个洗钱团伙的非法收益。

今年4月以来,公安部会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门,组织开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动。截至目前,全国公安机关第一次、第二次集中破案行动已顺利结束,破获170余起重大地下钱庄、洗钱案件,捣毁地下钱庄窝点300余个,抓获犯罪嫌疑人400余人,涉案金额达数千余亿元。

更多精彩资讯>>>