四部委27日联合发布“MMM金融互助社区”投资风险预警

近期，“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现，不少投资群众参与其中。“MMM”及类似主体的运作模式具有非法集资、传销特征。四部委表示，此类运作模式违背价值规律，投资风险巨大，资金运转不可长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。记者昨天发现，MMM中国官网仍在运行，而且还有不少网友分享自己的投资体验。

昨天，银监会、工业和信息化部、人民银行和工商总局发出提示称，近期，“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现，不少投资群众参与其中。此类平台以高额收益为诱饵，吸引广大公众参与投入资金或发展人员加入，扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。自去年11月份以来，这已经是监管部门第三次对金融互助类理财提出警示，不过这一次直接对“MMM”点名。

MMM具有非法集资传销特征

四部委称，“MMM”在俄罗斯实施诈骗被禁。据俄有关部门通报，2007年4月28日，“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季通过MMM公司实施违法犯罪行为，被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪，并判处4年6个月有期徒刑，后刑满释放。其后又重操旧业实施诈骗,应引起投资人高度警惕。

“MMM”及类似主体不具备合法资质。“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记，不具备合法资质，系非法机构；其推广网站未经核准备案或由境外直接接入，且网址频繁更换，风险巨大；资金有流向境外的可能，投入资金人员利益难以得到保障。

“MMM”及类似主体的运作模式具有非法集资、传销特征。“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台未经批准，通过网站、微博、微信等多种渠道公开宣传，承诺畸高利息，引诱群众投入资金；同时，设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度，鼓励投资人发展人员加入，并按加入先后形成层级关系、计算返利金额，具有非法集资、传销交织的特征。

四部委表示，此类运作模式违背价值规律，投资风险巨大，资金运转不可长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负；参与传销属于违法行为，将依法承担相应责任。请广大公众切实提高风险意识和法律意识，认清相关平台欺诈本质，自觉抵制参与，勿要贪恋非法获利，维护自身财产安全。同时，对掌握的违法犯罪线索，可及时向有关部门反映。

金融互助打“境外名人”旗号

根据此前的风险提示，这类项目名目繁多，不止一家MMM。常见的有：“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等。它们依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传，波及范围广，发展十分迅速。

它们的迷惑性也很强。有的打着“境外名人”旗号，声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标，通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。

有些项目宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如，免费注册后，投资60元-6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者发展他人加入，还可获得推荐奖（下线投资额的10%）、管理奖（根据会员等级确定相应比例）等额外收益，发展人员无上限、返利无上限。

据悉，此类项目隐蔽性强。多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

MMM中国网站仍运行

尽管监管部门已经多次提示风险，但北青报记者昨天发现，MMM中国官网仍在运行，而且还有不少网友分享自己的投资体验。

进入官网，每月收益30%的信息分外显眼，而谢尔盖·马夫罗季1月10日的一段视频被置于首页醒目处。一些玩家的分享体验被滚动播放，比如有人12月29日的时候在MMM互助平台提供帮助了100元，1月13日申请得到帮助，在1月14日得到帮助120元。

12月底的时候，MMM其实已经冻结提现，投资者们心急如焚，还有人去当地派出所报案了，但公安机关未予受理。据报道，这与MMM的暗箱运作模式有关，其在大陆并没有注册实体，也没有固定的办公场所，连服务器都放置在海外，公安机关根本无法介入调查。MMM就像个影子一样存在，根本无从下手。不过，几天之后，MMM又宣布重启，但称需要一定时间来解冻，即便如此，仍有大批粉丝参与，投入资金。

分析人士认为，MMM在中国肯定不是马夫罗季运营，因为谢尔盖·马夫罗季此前在报道中承认，由于诈骗案缠身，自己被禁止离开俄罗斯。与谢尔盖·马夫罗季频频见诸报端相比，MMM在中国的运营者非常神秘。

该组织设立了多个位于境外的网站作为官网，这些网站均位于美国或者香港，从工信部无法查询到相关的备案信息，在其官网页面上没有运营者任何的联系信息。不过，正式注册账户，其账户运作会进入一个名为MMMoffice的网站。

还有媒体对这一市场上最新涌现的“新型理财”模式调查后发现，超高收益的神话是金融骗局的说辞，其基本模式与庞氏骗局、金字塔骗局相似，只是添加了“互联网理财”、“慈善互助”、“新媒介宣传”等新元素的点缀，原本手法拙劣的骗局变成了流行时髦、收益可观的新型投资方式。该模式采用借新还旧的金融模式类似于金字塔骗局，不但没有实际的投资标的，还以“互相帮助”的名义加以掩饰。记者程婕

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