“我卡里的钱被人从网上转走，银行的流水账单显示，有一笔钱购买了你们的理财产品，希望你们马上冻结该笔资金。”打电话来的是位女士，自称姓崔。

　　在接到电话以后，妙资财富资金安全监控组长立马检查了投资记录，发现正如崔女士所说，本月20日晚上17时01分开始，不到10分钟，犯罪嫌疑人总额11万元的资金被拆分成三笔都买了天天盈二期。天天盈系列理财产品7天后可发起赎回，崔女士打电话来时，犯罪嫌疑人购买的理财产品尚未到期，无法申请赎回，但意识到事态严重，妙资财富还是决定先行将其冻结。妙资财富同时告诉崔女士，理财产品到期回款需跟客户取得联系，即使不冻结，也会在和“投资人”取得联系之后，才会回款。与此同时，妙资财富打多次试图与“投资人”取得联系，电话无人接听，妙资财富立即启动风险处理机制中的人防机制，将该笔投资列为可疑投资。

　　经查阅后台数据发现，犯罪嫌疑人是于11月20日，当天注册并购买，注册地为广东韶关，与崔女士在电话中提及的，“有人用我的身份证于11月20日在韶关分行开了一个新账户”相吻合。

　　之后不久，深圳警方打来电话，证实了崔女士所说的。我们也从深圳警方那儿，了解到了事情的真相：

　　崔小姐是河南人，在深圳做服装生意。今年7月份的时候，崔小姐钱包被偷，内有身份证和银行卡(账户A)，崔小姐立即进行挂失处理。之后她向河南驻深办事处提出申请，新办了身份证。9月，崔小姐拿着新身份证到涉事的银行办了张新卡(账户B)，卡内存有16万。

　　11月20日中午12时50分，崔小姐收到银行的短信提醒，提醒她客户号为4113……的网银服务被注销，手机银行服务被注销，本人名下所有账户的短信服务被注销。崔小姐说她人在杭州，收到短信后，一时没有细看。

　　11月22日，崔小姐前往银行提款时，发现账户B内的16万元钱不翼而飞。银行流水账单显示，16万元被通过支付宝、易付宝、财付宝、天翼电子商务等支付平台消费和转移。每笔金额从数百元至数万元不等。

　　经警方调查，有人用崔小姐的身份证于11月20日在韶关分行开了一个新账户(账户C)，同时为该账户开通了网银。此后，崔小姐的账户B频繁发生转账、消费、存款等各种交易。

　　在妙资财富平台购买理财产品，需要进行实名认证(需要身份证)和绑定银行卡，在明白了事情的真相后，妙资财富决定无限延期冻结嫌疑账户，直到证据充足。

　　经过妙资财富初步分析，不法分子可能是想利用本平台进行洗钱套现等不法活动，妙资财富表示，对于洗钱套现等不法活动，坚决打击，而且，妙资财富平台以先进的技术建立了安全防范三重风险防范机制，即人防，物防，技防。完善的风险防范机制，必定是安全的网络交易环境。犯罪嫌疑人首先被妙资平台的人防控制体系已锁定。再比如，如果有投资者绑定了两张及两张以上银行卡，当理财产品到期，本金和收益只会赎回到对应(同名)银行卡，而不会回到某些别有用途的银行卡上。本次案件中，犯罪嫌疑人试图通过账户B投资，然后将本金和收益转移到账户C上。

　　目前，案件尚在进一步调查当中。妙资财富对崔女士的遭遇感到不平，希望涉事银行对此作出详细说明，比如银行端面签是否到位，银行一个网银账户是否可以关联客户名下所有银行卡，等安全防范把控。

　　(妙资财富风险体系示意图)

　　妙资表示：三笔投资最终都将回到崔女士账户，而且，除了本金，还包括理财产品的收益137.5元，共计110137.5元。崔女士在通过跟妙资财富平台的客服沟通，了解了平台的三重风险防范体制后，大赞妙资平台的安全防范体系远远超越银行的风险把控!并开玩笑说，“感谢犯罪嫌疑人，让自己认识了妙资财富平台，后期将会在妙资财富平台进行投资理财，实现财富增值。妙资财富平台更值得信任!”