河南经济报 记者 刘凤梅 通讯员 李云飞

今年以来，鹿邑农商银行扎实推进“能力作风建设年”和“基础管理提升年”活动，积极提升客户服务能力和风险识别能力，成功堵截一起可疑账户洗钱案件。

近日，鹿邑农商银行谷阳支行接到网络金融部下发的频繁交易账户核查明细，迅速组织进行核查，在核查过程中发现，郭某名下账户在3月25日频繁整额交易81笔，符合“洗钱”网银交易频繁、金额较大、快进快出等特征。核查人员立即提高警惕，将此情况第一时间向该行运营服务部上报，并组织人员对账户开户信息和资金来源进行核实，经核实该账户开户手续齐全，账户开立时郭某表示此账户将用于企业发工资，为进一步确认该账户开立用途的真实性，工作人员随即前往该企业进行调查，调查中该企业老板表示并不认识郭某，且郭某对资金来源的表述吞吞吐吐、前后不一。该行工作人员立即对该账户采取强制暂停非柜面业务和账户封控处理，并将可疑线索移交至鹿邑县公安局反诈中心，经反诈中心民警核实，此账户涉嫌参与洗钱活动，目前案件正在进一步侦办中。

在事件发生后鹿邑农商银行及时启动预案、逐级上报、果断采取防范措施，最终成功堵截一起可疑账户洗钱案件，充分体现了该行履行社会责任、履行反洗钱义务的责任意识和协同能力。