河南经济报 记者 郑浩 通讯员 张雅丹

今年以来，中行三门峡分行严守合规经营底线，坚持“点、线、面”相结合、“条、块”相结合、“常态化强内控促合规、阶段性补短板除顽疾”相结合，为全行稳健运营提供有力保障。

一是坚持全员参与。重点围绕“1237+N”等实施方案的落实，突出全面、全员、全业务、全流程，结合实际定期评估重点业务、重点环节、重点岗位、重点人员风险管控措施的有效性，实时更新管控重点，完善规定动作和自选动作。各道防线、各个岗位坚持做到守土有责、守土尽责，杜绝越权、作假、欺诈行为的发生。二是强化检查纠偏。围绕监管关注重点，深入践行“一个理念，两个办法”，做实做细各项排查工作。做实“内控合规铁三角”机制，强化员工异常行为管理，以严格的排查、问责，警示员工远离非法集资、民间借贷、经商办企业、银行卡套现等禁止性行为。业务检查和行为排查双管齐下，筑牢“治已病”和“防未病”的篱笆。三是强化整改提效。始终坚持问题导向和治本整改原则，针对条线、机构或内外审检查、系统内他行同类业务发现的问题，每月组织业务骨干分析问题发生的根本原因，拿出系统性整改和风险防控措施。充分运用PDCA和TQC两种管理工具，强化整改提效，实现内控案防工作的良性循环。四是强化教育引导。持续开展多层级内控合规宣讲，将合规教育融入日常，讲业务、讲产品必讲合规，讲流程、讲操作必讲规范。违规问责坚持精准、严格，以严厉问责倒逼责任落实。持续开展法治教育培训，引导员工树牢红线意识，坚守底线思维。五是筑牢“反洗钱-共同的责任”理念，坚持“风险为本”工作原则，持续做好分层分类反洗钱培训、客户身份识别、高风险客户管控、跨境业务尽职调查等基础工作，定期开展反洗钱风险自查，及时查漏补缺，持续增强各层级履行反洗钱职责的能力。