(相关资料图)

河南经济报 记者 杨磊 通讯员 肖乃坤

为切实维护人民群众的财产安全、有效防范金融风险， 今年以来，中国民生银行信阳潢川支行主动作为，强化“三大举措”提升账户风险防范水平。

强化全员风险意识。经常利用晨、夕会组织全员学习《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法》、尽职调查风险事件典型案例等，提升全员风险意识。督导尽职调查各环节工作人员依法合规开展尽职调查工作，对调查发现的问题予以充分揭示;定期开展“回头看”检查，组织网点人员开展结算账户自查整改工作。从源头把控风险，前后台紧密配合把好风险关，把风险消灭在萌芽状态。

强化存量账户清理。对高风险账户、新开户6个月未发生交易、客户证件过期及住址、电话号码或工作单位不详细，以及“实名不实人”等问题账户进行专项清理;对身份信息有误的客户，采取电话、短信等方式重新识别，不断完善客户信息。对逾期仍未前来办理证件更新的客户，采取限制客户非柜面业务交易的措施实施账户管控，进一步提升账户资料完整性。同时对营业执照注吊销的账户及时清理，切实做好账户存续期管理，切实化解存量风险。

强化客户尽职调查管理。在对公账户开立过程中，确保上门尽职调查，切实履行法人信息、开户意愿、地址信息、经营范围等信息的核验，同时留存客户实际经营门牌及经营场所照片，做到实质性的尽职调查，不流于形式。在个人账户开立过程中，严格落实账户实名制，做好客户身份识别工作。在切实“了解你的客户”的基础上，遵循“风险为本”原则，根据客户的个人职业、年龄、地域等特征，结合实际合理需求、风险程度提供适配的银行账户功能及管控措施。