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河南经济报 记者 郑浩 通讯员 刘世超

近日，中原银行平原示范区支行发挥警银协作机制，积极配合公安机关成功抓获3名网络诈骗涉案嫌疑人，全力守护好老百姓的“钱袋子”。此次配合反诈中心成功抓获涉案嫌疑人，是中原银行新乡分行落实总行强化银行账户风险管理机制，采取“严防、严控”各现措施，不断坚持学习风险案例，保持较强反诈敏感意识的结果。

当日上午12点左右，一名男性客户李某及一名女性客户包某先后至中原银行平原示范区支行厅堂办理现金支取业务，支取金额均为49000。大堂经理葛庆苹发觉该两位客户均为上日久悬销户再新开卡客户(非柜面限制均为1000)，支取金额相同，且与上日另一紧急止付账户操作极为相似，立即高度警觉，随后马上联系柜台排查该两个账户。授权柜员娄靖宇查询后发现两个账户均有小额测试、均有49000元进账，且交易对手均为上日紧急止付客户周某，会计主管迅速将情况逐级上报后，并示意客户经理稳住客户。同时柜员王文娟借“管库员上楼吃午饭”为由拖延时间并消除客户疑虑。厅堂、柜台人员内外配合，时刻紧盯客户举动，并随时给反诈警官报告嫌疑人动向。在支行人员共同努力下，成功稳住客户，13时平原分局警官到达支行，迅速将厅堂2名嫌疑人带走调查。经辖区警方核实，李某、包某、周某3人均涉嫌买卖银行卡及网络诈骗案件，截至当日下午该3名嫌疑人均被抓获，公安分局继续顺藤摸瓜，又深挖并抓获团伙人员3名，该团伙利用USDT虚拟币借助赌博平台进行洗钱，该案件正在进一步办理中。同时该支行反诈工作中展现的高度配合和敏感度获得平原分局等有关部门的高度认可。

下一步，中原银行新乡分行将深入贯彻总行新理念新文化，围绕“建设美好金融，服务美好社会，做中原人民最信赖的银行”的发展景愿，坚持“服务战略、服务实体、服务企业、服务人民”的战略方向，继续强化日常账户管理培训，优化账户服务的同时，加强反诈风险意识，严格执行账户分类分级管理，进一步履行金融机构的社会责任和义务，展现中原银行的社会担当。