在近日举办的“2022中国基金投顾峰会”上，毕马威和先锋领航投顾发布《中国基金投顾蓝皮书2022》。《报告》称，中国基金投顾市场当下面临五大痛点：重“买”轻“卖”、缺乏长钱账户的投资行为，导致用户赚不到“价差”;目前“卖方投顾”正在向“买方投顾”模式转变，“买方投顾”模式尚未普及;缺乏基于“客户全生命周期人生目标”的长期财富规划服务;被动型底层资产不足;“重投轻顾”的现象普遍，智能投顾发挥的空间有待提升。

《报告》称，中国基金投顾客户的五大关键特征。

首先，人口特征：具有“千禧一代”“高知白领”“中高收入”三大标签;

其次，投资能力：投资经验丰富，投资偏好多元，但投资理念尚不成熟，长期投资占比少;

第三，投顾心智：对基金投顾认知较浅，有“顾”的初衷，使用时重“投”轻“顾”，偏重短期收益;

第四，投顾需求：有长期理财规划需求，但付诸行动较少，结合短期收益导向的投资行为，存在“知行不合一”的现象;

第五，投顾评价：渴望自身需求被理解，以及投顾服务与投资偏好的匹配，对当前基金投顾满意度有待提高。

毕马威中国证券及基金业主管合伙人王国蓓表示，中国市场相较国外成熟市场，有其自身的差异和特色，未来中国基金投顾行业的发展不能一味照搬海外模式，要持续向客户普及科学的投资理念，引导其树立正确的投资心态，与投资者一同成长。

毕马威中国金融业战略咨询服务总监杜剑敏分享了未来中国基金投顾市场发展的七大趋势研判：基金投顾监管趋严，未来规范文件将陆续出台;基金投顾市场广阔，未来业务规模将迎高速增长;投顾机构百花齐放，各类型机构形成各自服务特色。

此外，买方投顾加速转型，客户生命周期和人生目标的财富规划服务进一步普及;被动投资规模占比持续提升，指数基金、ETF规模快速增长;用户投资理念更趋长期，高复购率及好口碑是吸引投资者的重要因素，基金投顾机构肩负更多“用户投资行为指导”的作用;智能投顾功能逐渐完善，满足用户多维度财富规划需求。