02月02日讯

2015年12月初，齐牛金融旗下的社交投资平台“一起牛”把“滴滴出行”的抢单模式引入投资界，证券公司的投资顾问纷纷上线抢单展业。

这吸引了风投界的兴趣。记者从多个渠道获悉，“一起牛”在近日再获得一轮2000万元的Pre-A轮融资，参与投资的机构有上市公司背景。

据了解，获得新一轮风投后，“一起牛”将会推出更多固定收益类理财品种，春节后也将涉足港股市场，一个“全球视野下的财富管理平台”的雏形隐现。

试水：把滴滴模式引入投资界

“一起牛”于2014年年底成立，公司由原汇添富基金电商总监杨纲发起，并聚集了来自国信证券、广发基金、腾讯以及金蝶等国内知名企业的精英。他们希望打造一款社交投资应用，做“百姓身边的投资顾问”。公司成立伊始，“一起牛”就获得了来自腾讯创始人曾李青的千万级别的天使投资。

虽然移动社交投资应用繁多，但是用户仍然很难找到合适的专业人士服务自己。例如，市场上给个人投资者提供服务的所谓“专业人士”良莠不齐，存在大量“黄绿医生乱开药”的情况，个人投资者的利益难以得到保障。另外一个极端就是“专业人士”太高端，无法跟用户有效地进行交流。

其次，很多应用的投顾活跃度不高，客户提问难以得到及时、满意的回复。还有很多应用在专业人士回答之后服务没有跟上，专业人士回答完问题之就跟用户再难联系，客户不能找到该投顾进一步交流。

竞品中存在的这些情况给一起牛爆发提供了机会。一起牛更加专注地聚焦在有职业资格、专业资深的投资顾问群体，这部分群体离个人投资者更近。一起牛还把客户跟投顾“相遇”、“相识”、“相知”的各个环节都打通，通过引入“滴滴出行”的抢单模式，让用户能够享受一整套的优质投资顾问服务。

“滴滴出行”抢单模式主要应用在“有问必答”功能上。据记者观察，在一起牛之前，广发证券就做了“有问必答”功能，但是用户在上面提问之后便没有后续服务，需求无法得到很好的满足。一起牛在此基础上加入了大数据匹配技术，投顾收到的问题正是自己最擅长的研究领域，这保障了用户能够获得满意的回复。

契机：投顾服务供不应求

虽然熊途漫漫，但是一起牛互联网投资顾问服务的市场空间仍让人垂涎。证券公司的投资顾问是个人投资者最主要的投顾服务提供方，但是市场投顾服务处在严重的供不应求的状态。目前A股有接近1亿个人投资者，而证券公司投资顾问的数量才不足3.2万人。这意味着每位投顾需要服务3000名客户，才能满足市场的需求。

但是仅通过传统渠道、传统方式，几乎没有投顾能够服务3000名用户。证券时报旗下券商中国的一份调研报告指出，参与调研的投顾中，32%的投顾服务的客户达到1000人以上，22%选择的投顾服务的客户在200～500人，离人均3000人的距离相聚甚远。

市场空间虽然巨大，但是证券公司的投顾却难以吃到这个“大蛋糕”。主要原因是：1、投顾的获客渠道单一、获客方式传统，获客难是投顾们普遍面临的难题；2、投顾服务能力有限，服务客户的方式主要依靠电话、微信、QQ、面聊、短信、邮件等，客户数量大了会难以招架；3、服务资产规模较小的客户耗费的精力会更多，从投顾自身和券商考核的角度来看，投顾都更希望服务“大户”。

“如果能给投顾提供更棒的获客渠道、获客方式和服务工具，投顾完全可以轻松服务更多客户。投顾在日常的工作中会形成很多标准化的内容和服务，一起牛完全可以通过互联网的手段在不增加投顾的时间、精力成本，让投顾的这类服务触达到更多客户。”杨纲说。

目前，一起牛APP给投顾提供了从获客到服务到转化的工具，包括“有问必答”、“投顾精选”、“组合调仓提醒”、“投顾直播”、“证券开户”等。自2015年4季度始，已经有上千名投顾在一起牛APP上展业和服务客户。随着注册制临近，市场对投顾的需求将越来越大。

可能也正因此，一起牛逆市获得了2000万元的Pre-A轮融资，由深圳前海大营资本管理有限公司领投，还有两家机构跟投。据一起牛内部人士透露，风投的资金到位之后，一起牛将进一步扩大研发团队，除了会推出更多能够抵抗市场波动的理财品种以外，春节后发布的新版本还将涉足港股市场。