北京时间周四(12月15日)凌晨3点,美联储议息会议结果公布,正式加息25个基点,联邦基金利率从0.25%~0.5%调升到0.5%~0.75%!此前市场预计美联储此次加息概率为90%以上,在折磨了1年后,靴子终于落地!
大家最关心的问题其实不是美联储加息后的国际形势,而是,美联储加息对我们的投资有什么影响?
其实影响非常大,而且越早知道越好!今天点小融就第一时间来给大家讲一讲。
1、美元涨
美联储加息后,最大的影响就是美元指数走强,美元涨了。因为资金天然地喜欢高利率的地方,更何况美元还是全球最稳定的货币,所以随之带来的就是美元升值了。
加息之前的两天,由于加息预期强烈,美元指数已经站稳了100,至于现在要不要投资美元,点小融觉得要看你的资金量有多少,如果资金量比较多的话,可以配置个10%在美元理财产品、美元计价的债券型基金上面。
2、人民币贬值
美联储加息会导致我国的外汇储备回流美国,同时美元指数走强,两者进而造成人民币贬值的压力。
对于人民币贬值,点小融觉得这也取决于你的资金量,还取决于你是不是有出境旅游、海淘或者是留学需求,如果有的话,可以提前配置一些。
3、黄金下跌行情有限
点小融以前也说过,黄金和美元存在着负相关的关系,美元涨黄金就跌,而且黄金作为一种避险资产,很可能会走出先涨后跌的V字行情。
不过就目前的黄金价格来看,前段时间由于美联储加息的预期,黄金的下跌空间已经非常有限了,黄金下跌的幅度并不会很大。想配置的同学可以配置一点。
此外,以美元计价的大宗商品、石油等也会下跌。
4、A股短期内利空,长期利好
美联储加息对美股利空是肯定的,消息一出,美国三大股指全都下跌。而对处在新兴市场国家的A股来说,资金回流美国,理论上也是利空。
由于前两天美联储加息的预期已经非常强烈了,由于资金回流和避险压力骤增,A股受到多方面压力,已经出现过断崖式下跌。
而从历次的美联储加息数据看,A股的表现在加息后短期内下跌的居多。不过由于市场的加息预期已经很强烈,所以加息落地并不会使得A股出现大跌。
当然,也有说法,在美国加息周期后的1-2年内,A股会迎来大牛市。
点小融整理了历次A股的几个牛市。
1、1996年1月-1997年5月 :512.03点-1510.18点
2、1999年5月-2001年6月:1047.83点-2245.44点
3、2005年6月-2007年10月:998.23点-6124.04点
正好是在1994年、1999年、2004年美联储加息后的1-2年里,A股迎来了牛市。至于这次美联储加息后,A股会不会在2017年迎来牛市,就拭目以待吧。
5、利空楼市
美联储加息造成投资者手中的人民币资产会缩水,流向房地产的资金会减少,同时美联储加息会造成热钱流出中国,会加剧房地产企业的钱荒。
不过从目前看,大家也不用太过担心,就算对楼市造成冲击,一线城市的房子依然是非常坚挺的。而且我国的楼市主要还是要看央妈的调控。
6、国内资金利率可能逐步走高
第一,美国加息,其实封杀了其他国家的货币宽松空间,否则的话,会加剧资本外流。
第二,资金回流美国,我国的货币投放也会被动减少,从货币环境来看,市面上的钱少了,利率就会走高。
所以综合这两点来说,我国整体资金利率会处在紧平衡。
这意味着两点,如果经济好了,整个经济处在上升空间,将来央行可能会加息,大家投资的利率也就更高;
另外,假如一方面利率会走高,另一方面,经济又很差,那就是类似于滞涨,大家投资就更要注意防范风险,高效投资。
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