币安（Binance）首席执行官赵长鹏的神秘助手陈光英（Guangying “Heina” Chen）在公司运营中扮演了关键角色，而该公司最近受到美国证券交易委员（SEC）的起诉。

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陈光英是谁？赵长鹏在哪？这是如今困扰美国对币安实施监管的两个重要问题。

一周多以前，美国证券交易委员会（SEC）宣布对币安及赵长鹏提出13项指控，包括运营未注册交易所、非法从事交易和清算业务，操纵市场等。在这场庞大的诉讼中，一个名字反复出现：陈光英（Guangying “Heina” Chen）。

事实上，在去年9月赵长鹏已经辟谣陈光英是币安的幕后操纵者，但直到大量的交易细节披露后，我们才逐渐理解陈光英所扮演的角色。

当币安在2019年成立其美国公司时，陈光英的名字被列为公司银行账户的签署人。赵长鹏则在瑞士成立了一家秘密公司，据称这家公司人为夸大了币安美国（Binance.US）拥有的加密资产数量，而这家秘密公司的银行账户和登记文件上都是陈光英的名字。

在SEC对币安提起指控的“欺诈性夸大交易量”的诉讼中，SEC提到了一名执行虚假交易的“后台经理”——依然是陈光英。

尽管SEC获得的币安内部文件称陈光英是“财务总监”，但她在币安似乎没有正式头衔，也没有公开露面。该公司在去年9月赵长鹏发布的一篇博客文章之前从未公开承认陈光英的存在，而那篇文章也淡化了她负责“管理和清算”的角色。然而，《福布斯》的一项调查发现，除了首席执行官赵长鹏之外，陈光英所控制的银行账户比其他任何高管都更多，并在多家币安实体公司中担任董事。

根据SEC的数据，陈光英目前是8家币安主要公司的董事，也是13个国家注册的27个实体的数十个银行账户的签署人，负责监督公司的财务和庞大的公司网络。自2019年以来，这些公司已经处理了1,480亿美元的存取款。签字银行（Signature Bank）和银门银行（Silvergate Bank）都在今年3月份倒闭，币安在这两家银行所持账户截至今年5月全都被关闭或余额为零。

与陈光英、赵长鹏两人一同工作过的一位前币安高管说：“Heina（陈光英）是赵长鹏非常信任的人，她是币安金库的门户。”

《福布斯》查阅了来自中国、马耳他、新加坡、瑞士和土耳其的法院记录、土地契约和公司文件，以及四名认识或与陈光英共事过的币安前员工和外部顾问，他们围绕陈光英向我们描绘了一个难以捉摸的加密货币领袖的形象，并表示陈光英一直跟随赵长鹏在世界各地工作。

法院文件显示，自2019年以来，陈光英给自己支付了至少3,200万美元的薪酬，同时还签署了一些币安最可疑、最重要的商业交易，还监督了那些据称用来人为提高平台交易量的交易活动，以此吸引客户和投资者的兴趣——这也是SEC欺诈指控的重点。

据SEC称，陈光英还在监管多个实体方面发挥了至关重要的作用，赵长鹏用这些实体来为他自己的奢侈生活提供资金，包括购买一架价值5,500万美元的私人飞机和一艘价值1,100万美元的游艇。

“币安金库的看门人。”

——前币安高管

这类交易目前是币安监管困境的核心，美国SEC和商品期货交易委员会（Commodity Futures Trading Commission）对此展开了大量调查。据报道，该交易所还面临美国司法部（Department of Justice）的调查，原因是币安或其高管违反了针对俄罗斯的制裁和反洗钱法，美国议员伊丽莎白·沃伦（Elizabeth Warren）呼吁美国司法部对该公司向国会撒谎的指控展开调查。而币安在回复沃伦的信时表示，公司“支持美国从整体上审视法规的努力”，并“非常重视合规问题”。

在6月5日发布的一份声明中，币安表示对SEC的指控感到“失望”，并表示公司将"积极抗辩"有关让币安美国（Binance.US）用户资产面临风险的“任何指控”。陈光英和币安都没有回应记者就此事置评的请求。

虽然赵长鹏的加密货币帝国迄今为止在其最大的竞争对手FTX的崩溃以及加密贷款机构Celsius和Genesis倒闭的危机中幸存下来，但它现在正面临着生存威胁。声称“没有总部”的币安已经在至少10个国家地区主动退出或被政府禁止。今年4月，澳大利亚政府取消了币安澳大利亚子公司的金融服务牌照，导致其被支付提供商抛弃。

今年5月，加拿大安大略省证券委员会（Securities Commission）对币安是否规避了该省的证券法展开了调查，导致币安在两天后退出加拿大，继而又提交了一份申请，要求撤销调查。

自SEC的指控公开以来，币安的交易量下降了32%。在币安为500多万客户提供服务的美国，其交易量下降了75%以上，美国SEC已要求冻结币安超过26亿美元的资产，实际上停止了币安在其最大市场美国的业务。币安上周暂停了其美国分支机构的所有美元存款。

美国司法部证券与商品欺诈部门（Department of Justice’s Securities & Commodities Fraud division）前检察官雷纳托·马里奥蒂（Renato Marioti）表示：“SEC对允许币安以接近当前形式开展业务的决议不感兴趣。”

尽管存在不利因素，赵长鹏仍然是加密货币领域最富有的人之一。《福布斯》估计他的身家至少为100亿美元，不过这个数字实际可能会高得多，这取决于他为自己保留了多少币安的利润。《福布斯》查阅的美国SEC记录和30个司法管辖区的公司文件显示，赵长鹏拥有币安100%的国际业务和81%的美国业务（Binance.US）的股权。

“陈光英才是真正的首席财务官。”

—— 前币安顾问

行事隐秘的陈光英仍然掌管着赵长鹏及币安的资产。一位币安前高管表示：“Heina（陈光英）拥有一切控制权。赵长鹏所信任的、能接触到公司钱财的人非常少。”

有一次，币安试图收购列支敦士登的一家银行，但以失败告终。当时，币安的时任首席财务官周玮就这笔交易进行了谈判，并会见了当地监管机构。但据两名知情人士和《福布斯》看到的银行文件的内容，将500万美元从币安在列支敦士登Bank Frick & Co的银行账户转入托管账户的人其实是陈光英。在《福布斯》看到的一份与列支敦士登监管机构共享的币安资产负债证明表上，签名的人是陈光英（以她的昵称“Heina”签名），而不是周玮。周玮没有回应《福布斯》的置评请求。

其中一位消息人士补充：“一切都在陈光英身上。当涉及到资金转账或资金确认函时，她才是那个被需要的人，因为她是所有银行账户的授权人。”

人们对陈光英在币安之前的生活知之甚少。根据她的领英资料显示，她获得了上海财经大学的会计学学士学位和新加坡国立大学（National University of Singapore）的工商管理硕士学位（MBA）。

截图来自陈光英的领英（LinkedIn）主页

尽管自2017年币安成立以来，陈光英在币安担任了重要角色，但该公司直到去年9月才在回答记者的问题时承认了她的存在。在一篇题为《谁是陈光英，币安是一家“中国公司”吗?》的博客文章中，赵长鹏写道，他是在2010年认识陈光英的。据一名前币安高管透露：“当时陈光英在赵长鹏朋友的酒铺里工作”，陈光英还为赵长鹏在上海举办的“扑克之夜”供酒。这位前高管补充道：“赵长鹏改变了她的生活。”

在那篇博客文章中，赵长鹏说：“2015年，我创办比捷科技(币安早期实体公司原名)的时候，我让光英为我工作。我们让她管理后台，因为早期的团队主要是工程师。由于中国对外国人(如我为加拿大公民)的限制性法律，让中国公民作为列出的法定代表人要容易得多”。

“赵长鹏去哪儿，陈光英就去哪儿。”

——前币安员工

《福布斯》查阅的中国公司记录显示，虽然赵长鹏被列为上海比捷网络科技有限公司的首席执行官，但名义上控制该公司的是陈光英。她持有该公司93%的股份，并被列为创始人和唯一法定代表人。

据报道，许多比捷客户由于猖獗的欺诈交易行为被比捷强制关户，而后比捷公司也走向倒闭。比捷关门后，赵长鹏于2017年在上海推出了币安。同样，中国的公司登记文件显示，当时该公司是以陈光英的名义成立的，她是法定代表人，持有公司80%的股份。

2020年，一位心怀不满的币安客户的朋友在微博上抨击了该公司，声称他的朋友在该平台上丢失了167枚比特币。此后，有关陈光英秘密控制着币安的传闻开始流传。几家中国网站发布了这位网友的帖子以及他的朋友从陈光英那里收到的电子邮件，在邮件中，陈光英警告说：“你的这种行为可能被认为是对我们的恶意，我们可能会以损害我们的声誉、操纵公众舆论、甚至诽谤的罪名起诉你。”

陈光英在不同时期似乎有不同的头衔。在她的领英上，她表示自己“负责中后台办公室，包括财务/人力资源/行政/清算等”，并列出了她的头衔是“该公司”的“联合创始人”，但没有具体提到币安的名字。在《福布斯》看到的Telegram通讯软件信息中，前币安首席财务官周玮称她为赵长鹏的“个人财务经理”。在与列支敦士登监管机构共享的2020年证明文件中，陈光英称自己的头衔是“后勤主管”，而SEC在本次诉状中称她为币安的“后勤经理”。在《福布斯》看到的向外界介绍陈光英的电子邮件中，她被简单地介绍为币安的“副总裁”。一位与陈光英通过电话的前币安高管告诉《福布斯》，他们认为陈光英没有正式头衔，但她的角色是在“财务部门”。

截图来自陈光英的领英（LinkedIn）主页

赵长鹏本人也试图淡化她的角色：在去年的博客文章中，他说陈光英负责“管理和清算团队”。尽管赵长鹏声称她主要是币安在上海的法定代表人，但陈光英在赵长鹏公司实体中的核心角色远远超出了中国的范围。根据马耳他的商业登记，在中国政府清退加密货币交易所迫使币安寻找新家之后，赵长鹏于2018年在马耳他成立了两家公司，并在第二年任命陈光英为两家公司的董事和唯一法定代表人。

赵在去年写道：“2017年，当我们大多数人离开中国时，陈光英不得不离开她的家人和朋友。这是一个巨大的牺牲，她是极少数能真正理解这件事对我们所有人的影响的人之一。”

至于她目前的下落，赵长鹏在2022年的博客文章中表示，陈光英“是一个欧洲国家的护照持有人，她和家人安静地在那里生活”。

但《福布斯》在马耳他和新加坡的商业注册中看到的最新文件似乎与此相矛盾。根据马耳他登记处的说法，陈光英去年6月更新了文件，更换了一本新的中国护照，而中国不允许双重国籍，此外文件显示她居住在新加坡。这似乎与赵长鹏所说的在一个“欧洲国家平静地生活”相矛盾。她的领英显示，她2022年从新加坡搬到阿联酋。

币安迁往马耳他的计划失败了，因为该国金融服务监管机构于2020年2月宣布，币安无权在马耳他开展加密业务。法庭文件和公司文件显示，在币安向新市场扩张的过程中，陈光英一直都有参与，担任从加拿大到哈萨克斯坦等至少15个国家子公司的董事和银行账户签署人。

2019年，币安推出了一个单独的美国交易所，这是他们说服监管机构“美国客户数据和资金由美国团队管理和存储”计划的一部分，陈光英被任命为美国业务公司的职员和银行账户签署人。币安的年终资产负债表。SEC文件中引用的2019年币安美国（Binance.US）的年终资产负债表显示，陈光英是当时该公司所有九个银行账户的唯一签字人。

根据SEC的文件和公司记录，为了加强在美国当地的业务，赵长鹏利用了一家总部设在瑞士的新公司，这家公司由陈光英领导并担任董事和银行签名者，而SEC后来指控该公司在美国平台上存在广泛的欺诈行为。根据SEC文件中引用的币安美国的一份文件，这家名为Sigma Chain AG的公司是一家所谓的做市商，利用“买卖差价产生收入”，由“赵长鹏个人账户的资金”提供支持。

但与在交易所充当独立高交易量交易商的典型做市商不同，Sigma Chain据称被用来人为地提高币安的交易量。根据SEC的诉讼，币安美国使用一种被称为“清洗交易”（wash trading）的过程，即来回发送加密资产，以制造客户交易活动的假象。

根据SEC的说法，在Binance.US于2019年9月推出的当天，Sigma Chain就在进行清洗交易，给人带来一种交易所很热闹的印象。2021年夏天，当币安的美国分部正在谈判从Foundation Capital和Circle Ventures等投资者那里筹集2亿美元时（该交易最终于2022年3月结束），SEC称Sigma Chain账户正在对该平台上的58种加密货币中的51种进行虚假交易。此外SEC还表示，在2022年上半年，随着币安美国上市了几十种新的加密货币资产，Sigma Chain据称对51种新上市的资产中的48种进行了清洗交易。币安的律师在回应SEC诉讼的文件中说：“SEC确定的所谓操纵性交易是完全适当的，而且在任何情况下，都不是产生实质性影响的”。

然而，在公司内部，Sigma Chain的交易活动让币安美国的员工感到惊讶。根据SEC的文件，币安美国分公司的前首席执行官凯瑟琳·科利（Catherine Coley）在2019年提出了担忧，她在给币安当时的首席财务官周玮的一封信中表示，让陈光英作为银行账户的签署人将是“监管机构眼中的危险信号，并使币安接受美国审查”。当一位销售总监在2021年1月告诉币安美国的CEO和员工，平台上有20个账户属于Sigma Chain时，员工的反应是“哇”。

在此过程中，币安子公司与赵、陈两人控制的实体之间的界限开始模糊。据SEC称，由赵长鹏拥有并由两人控制的实体被用来将大约110亿美元的客户存款与币安的银行账户混在一起。除了清洗交易，Sigma Chain还被用来购买一艘价值1,100万美元的游艇，并向陈光英个人支付3,200万美元。

陈光英还是多个银行交易的签署人，这些交易助长了赵长鹏奢侈的生活方式，尽管赵长鹏本人支持废除物质奢侈品和传统银行。他在2020年发推文说自己“没有房子，没有车，没有船，没有法定货币”。而SEC的文件显示，赵长鹏拥有的另一家公司、位于英属维尔京群岛的币安资本管理有限公司（Binance Capital Management Co. Ltd.）斥资5,500万美元购买了一架飞机，并将6,250万美元存入赵长鹏的个人银行账户。该公司和另外两家由两人控制的币安实体向赵、陈两人控制的两家新加坡公司提供了1.78亿美元。

但与赵长鹏的密切合作对陈光英来说并不总是有利的。在去年的博客文章中，赵长鹏对2015年请陈光英做公司法定代表人一事表示后悔，因为她受到了太多的“审查”。他写道：“陈光英和她的家人一直是媒体和网友的骚扰目标，如果我知道这会对她的生活产生如此大的负面影响，我就不会要求她做当时看来无害的事情。”

本文译自https://www.forbes.com/sites/johnhyatt/2023/06/14/binance-sec-cz-guangying-chen/?sh=41a8588d2a94