保险业晒一季度监管账单:402人受罚共罚没5265万元

来源：券商中国发布时间：2018-08-07 10:36:18

保险业从严监管、从重处罚进行时。

券商中国记者近日独家获悉，中保协对今年一季度保险行业行政处罚情况做了统计梳理。

结果显示，一季度，原保监会系统依法对228家次机构(含险企和保险中介及分支)作出305次行政处罚，查处违规行为321项次，处罚402人次，罚款5265.05万元，撤销任职资格15人次，责令停止接受新业务9家次。其中51家机构或个人提出陈述申辩，9家机构提出听证申请。

这些罚单开出后，业内普遍的感受是“处罚力度空前”、“监管动真格的了”。

一季度305张罚单，罚款5265万元

一季度，原保监会系统共出具罚单305张，其中原保监会机关22张，各地保监局(含保监分局)283张。其中保监会机关，广东、湖南、吉林、云南等地监管机构处罚较多，罚单数均超过20张;山西、海南、唐山等地监管机构处罚较少，均为1张罚单。

一季度，保险行业行政处罚措施主要有：警告、罚款、撤销任职资格和停止接受新业务。

1、警告473次

一季度，原保监会系统共作出警告473次，其中个人385次，机构89次。

对个人的警告中，保险公司工作人员占275次(高管134次，非高管141次)，保险中介机构工作人员占107次(高管81次，非高管26次)，个人代理人占3次;对机构的警告中，保险公司占20次，保险中介机构占71次。

2、罚款5265万元

一季度，原保监会系统累计罚款5265.05万元，其中机构3766.45万元，个人1498.6万元。

对机构的罚款中，保险公司占3030万元，保险中介机构占707.45万元，兼业代理机构占29万元;对个人罚款中，高管占762.9万元(保险公司高管596.2万元，保险中介机构高管166.7万元);非高管罚款572.65万元(保险公司非高管536.4万元，保险中介机构非高管36.25万元)，个人代理人2.2万元。

3、15人次被撤销任职资格

各级保险监管机构一季度作出撤销高管任职资格15人次(总公司1人次，分公司13人次，中支公司1人次)。

据券商中国记者了解，这相较往年的案例明显增多。相关被撤销任职资格的责任人，也大都进行了申辩，希望监管能取消这一处罚，不过最终并未改变处罚结果。

4、9家险企分公司被停新业务

一季度共有9家保险公司分公司受到停止接受新业务的处罚。

比如今年2月份，原保监会一口气下发10张行政处罚决定书，平安产险宁波分公司、人保财险四川分公司、平安财险四川分公司、太平财险四川分公司、太保财险福建分公司等，因给予或承诺给予投保人合同约定以外的利益、或编制提交虚假报表，被罚款30万-50万元之余，被责令停止接受商业车险新业务3个月。相关责任人被罚款10万元，主要责任人的任职资格被撤销。

有过监管经历的财险人士对券商中国记者表示，相较罚款，业务暂停对保险公司的影响要大得多。此前也有机构被暂停过车险业务，不过多是支公司级别的机构，而今年被暂停业务的是省级分公司。

省级机构的业务面广，特别是大型险企，月度保费可能在亿元级别，车险占到七成，可能直接影响到每月几千万元的保费收入。同时，车险业务被暂停3个月，对于后续业务会有直接影响。

这些罚单开出后，业内感受到，“处罚力度空前”、“监管动真格的了”。

财险公司和代理公司受罚较多

一季度，处罚主要集中在财产险和保险代理公司。

在被处罚的228家次机构中，财产险公司有95家次，占比41.7%;人身险公司40家次，占比17.5%;保险代理公司66家次，占比28.9%;保险经纪公司11家次，占比4.82%;保险公估公司10家次，占比4.39%;兼业代理机构3家次，占比1.32%;个人代理人3人，占比1.32%。

1、23家财险公司被罚，人保平安受罚最多

第一季度，按被处罚机构所属法人计，财产险公司共有23家。

从处罚数量看，人保财险(23次)、平安财险(11次)、中华财险(9次)、华安财险(9次)和太保财险(7次)位居前列;

从处罚金额看，人保财险、平安财险、太保财险、华安财险、阳光财险和中华财险被罚金额较大，都在150万元以上，其中，人保财险被罚金额达到737.1万元。