近日，在上海银保监局指导下，上海市商业银行理财业务联席会议发布《上海地区商业银行理财业务年度报告(2020)》(下称《报告》)，这是联席会议成员单位连续第9年对外发布该报告。

《报告》显示，截至2020年末，上海地区非保本银行理财产品余额2.87万亿元，同比增长7%，约占全国11%。其中，净值型产品余额占比约62%，较2019年末提升约11个百分点;开放式产品余额占比约78%，较2019年末提升约12个百分点。

《报告》显示，上海地区银行理财业务在销售端呈现四大特点：一是公募理财产品占市场绝对主体。截至2020年末，公募理财产品余额2.29万亿元，约占全部理财产品余额的96%。在存量投资者方面，以个人为主，占比约 83%。

二是资管新规过渡期内，持续推进开放式和净值化转型，截至2020年末，开放式产品余额占比约78%，较2019 年末提升约12个百分点;净值型产品余额占比约62%，较2019年末提升约11个百分点。

三是金融同业专属理财和保本理财压降明显，两者余额分别较2019年末压降52%、74%。

四是市场份额中，股份制银行占比一半，大型银行、城商行占比各约两成。

2020年，面临新冠肺炎疫情的严重冲击和复杂严峻的国内外环境，为平稳推动资管新规和业务规范转型，过渡期延长至2021年末。虽然过渡期获得一年延期，资管业务回归本源的方向与决心并未动摇。《报告》显示，预期收益型产品规模不断压降，净值型理财产品发行与存续规模均稳步上升，占比提高，净值型产品体系也得到进一步完善。

在支持长三角一体化进程方面，各家银行竞相发力。比如，建设银行上海市分行在上海成立总行级产品创新研究室，支持长三角一体化发展金融服务和产品创新;交通银行上海市分行积极代销交银理财发行的长三角系列主题理财产品，2020年产品余额达59亿元，产品主要投资于长三角区域优势产业;截至2021年4月末，上海农商银行资产管理部投资长三角区域主体发行债券合计 374亿元，投资规模和占比稳步提高。

《报告》聚焦未来银行理财市场发展预判，展现联席会议各成员单位2022年理财业务发展战略。《报告》研判，随着资管新规过渡期进入尾声，银行理财将加速整改力度和节奏，加快构建净值化产品体系，加强投资者教育，引导产品投资范围逐步向权益、类固收等领域拓展。在全新的竞争与合作发展态势下，银行理财面对更加丰富的资产配置渠道，将进一步发挥差异化优势参与市场竞争。同时，银行理财子公司作为新主体，将以更高的活跃度参与到资管业务中，推动形成行业新格局、新生态。