11月3日，华泰证券通过行知APP直播发布专业机构一体化服务平台INCOS 3.0，基于高效的托管运营服务，依托数字化和全业务链优势，推出托管运营、数字服务、全业务链服务三大核心模块，赋能前台的投资研究、信用评价、交易执行，中后台的估值清算、舆情风控、投后分析，为专业机构提供一体化解决方案。

加速布局一体化PB服务

据Wind统计，截至2020年二季度末，国内资管机构近26000家，资管业务总规模已达105万亿元，产品日趋多样复杂，亟需服务机构同步成长，提供效率更高、成本更低的一体化服务。

在海外成熟市场，投行通常将主经纪商(PB)服务平台作为主打产品提供给机构客户，比如摩根士丹利的PB业务平台Matrix，提供包括投资组合管理、场内外衍生品交易管理、投资研究和实时定价等一站式服务。在国内，一体化PB服务模式尚处于起步阶段，券商作为服务机构需要引领客户接受和使用一站式线上服务，助力机构聚焦价值创造，向更为成熟的市场模式发展。

华泰证券推出的INCOS平台围绕PB业务，满足专业机构不同交易场所和品种的投资决策、交易执行、估值清算、数据分析、交互服务和风控等方面的需求，打造PB一体化服务模式，助推国内PB业务高质量发展。

“目前，国内PB业务以托管代销或量化交易为主，其中，托管运营贯穿专业机构产品全生命周期，是一体化服务不可或缺的一环，与各业务环节相互渗透，服务边界不断延展，衍生出全流程各节点整合至同一平台的内生需求。”华泰证券执行委员会委员孙含林在发布会上表示，“以此为切入点，公司将为专业机构提供更高阶的合作平台，构建开放的服务生态圈，提供发展新动能。”

数字化赋能机构智能运营

2019年华泰证券开启全面数字化转型，通过大数据、人工智能等IT技术大幅提升传统金融业务效率，打造高效的服务平台，用科技重塑服务模式和业务全流程。作为华泰金融科技发展的重要成果之一，INCOS平台不断创新，自2018年以来服务资产规模增长超200%，银行客户覆盖全国20余省，行业领先。

机构实现业务模式的创新和运营效率的提升，关键在于解放人力、释放人的价值。华泰证券基于多年行业积累，以 AI 为驱动融合 RPA (机器人流程自动化)技术，推出数字员工，助力托管业务智能化，证券开户数字员工可减少开户人工录入要素60余项，相比传统流程时间缩短一倍；ETF补券数字员工可自动解析交易流水、抓取补券文件，提高数据的准确性和估值效率；赋能客户智能运营，覆盖网下打新、信息披露、季度备案更新等多个场景。

基于灵活的技术平台架构，INCOS可为众多行业客户提供差异化数字服务。目前，平台覆盖金融机构与私募管理人两大客群十类细分客户，包括私募基金、公募基金、银行理财、信托计划、产业基金、WFOE机构等，为不同客户配置差异化专属版本，各流程节点可视、可交互、可预知， PC与移动端并行。

例如，INCOS投资管理模块已在10多家银行试用，针对银行理财产品净值化转型的需求提供市场分析、组合管理、投资指令、风险分析、限额监控五大功能；股权管理模块则助力管理人在股权项目管理、基金运营的全生命周期实现智能化管理，支持线上立项、投决和退出，项目重点信息管理及变更跟踪，投后事项跟踪、项目拜访情况归集等。