“28亿存款遭莫名质押担保”事件曝光至今，存款方济民可信和涉事银行渤海银行双方你来我往、各执一词，引发市场的持续关注。日前，监管部门首次发声!

证监会发布的《境外上市反馈意见(2021年11月8日—2021年11月12日)》显示，报告期内，证监会国际部对渤海银行1家企业出具反馈意见。其中，证监会国际部要求：“请详细说明你行南京分行存款人无锡济煜山禾药业股份有限公司、南京恒生制药有限公司相关存款为第三方提供质押担保的情况，公安机关是否已立案侦查，你行相关从业人员是否存在违法违规行为或不当操作行为，相关事项进展情况，以及该事项是否对你行本次发行构成实质性障碍。请律师核查并出具法律意见。”

根据银柿财经此前报道，存款来作抵押物进行贷款，需要存款方相关工作人员前往银行办理一系列手续，业内人士普遍认为在这件事上，银行在操作层面存在漏洞(详见《28亿元存款为何能被偷偷质押担保?企业放在银行的钱如何保证安全?》)。

事实上，在渤海银行首次接受媒体采访时，渤海银行南京分行综合与人力部副总经理赵远芳已经承认，此事件暴露出渤海银行南京分行下辖营业部在人员管理、操作环节方面存在疏漏。

同时，在反馈意见中，证监会国际部还要求渤海银行补充说明并披露该行的风险管理和内部控制制度是否健全并有效运行，以及该行业务流程的合规情况等。

渤海银行2021年中报显示，为了防范风险管理中的操作风险，渤海银行不断完善三道防线组成的操作风险管理体系，认真落实监管要求，以防控重大操作风险事件为管理目标，进一步规范操作风险管理的方法和程序，强化操作风险管理的主动性。

在内部控制方面，该行建立由流程执行、职能管理、二线监督、内部审计组成的“四位一体”内部控制组织体系，从内控管理、合规支持、操作风险防范、案件防控、反洗钱管理、业务连续性管理、稽核检查等方面，坚持“全面、全程、全员”，促进各项经营管理合规有序、稳健发展。

截至记者发稿时，渤海银行尚未对证监会的反馈意见作出回复。

此前，10月23日前后，有媒体报道称，“在企业不知情的情况下，其名下28亿元的存款竟被用于为另外一家与自己毫无关系的公司提供贷款质押担保。”

随后，存款方股东济民可信发文六问涉事银行渤海银行南京分行，同时还发布多条录音和录像，向银行讨要说法。而渤海银行则发布了声明公告，称已报案，依法寻求司法解决。

11月4日晚间，渤海银行首次接受媒体采访，其南京分行综合与人力部副总经理赵远芳公开表示，济民可信对存款质押一事知情，且在一年左右的时间里，收取了来源于华业石化系的三倍于该行存款利息的额外收益。

然而，济民可信紧急回应称集团毫不知情，并再发六问，其中提到警方立案后已对济民可信方人员进行了深入调查，排除了济民可信方人员参与此案的嫌疑。济民可信还要求公开所有的录音录像，以便了解存单质押手续的办理过程。

据济民可信和渤海银行双方发布的公开信息，公安机关已经立案侦查，后续情况银柿财经记者将会持续报道。