据银保监会发布的行政处罚信息显示,交通银行股份有限公司因交通银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在15项违法违规行为,银保监会对其处以420万元的罚款。
具体违法违规行为如下:
一、漏报不良贷款余额EAST数据
二、贸易融资业务EAST数据存在偏差
三、漏报贷款核销业务EAST数据
四、漏报抵押物价值EAST数据
五、未报送权益类投资业务EAST数据
六、未报送其他担保类业务EAST数据
七、EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致
八、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
九、EAST系统分户账与总账比对不一致
十、EAST系统《表外授信业务》表错报
十一、EAST系统《个人信贷业务借据》表错报
十二、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十三、EAST系统《关联关系》表漏报
十四、理财产品登记不规范
十五、2018年行政处罚问题依然存在
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则,中国银行保险监督管理委员会对交通银行股份有限公司处罚款420万元。
近年来,银保监会高度重视监管数据的整体治理水平和质量控制机制,组织开展了对21家全国性中资银行机构EAST数据质量专项检查。对检查发现的漏报错报EAST数据、部分数据交叉校核存在偏差等数据质量违规问题,银保监会依法严肃予以行政处罚。同时,督促银行机构严肃追责问责,深挖数据质量违规问题背后的治理不完善、机制不健全等根源性问题,坚持当下改与长久立相结合,完善机制缺陷,弥补制度漏洞。
监管数据真实性和准确性是银行机构内控合规的内在要求,更是贯彻落实政策部署和监管要求的具体体现。银行机构要切实承担数据质量的主体责任,对照监管数据标准化规范的相关要求,提升数据治理能力,强化数据质量管控,持续提高数据报送的准确性和全面性。
下一步,银保监会将继续加大对监管数据质量违法违规问题的查处力度,严肃市场纪律,提高违规成本,引导并督促银行机构切实发挥监管标准化数据在防范金融风险、提升内控水平等方面的作用。