6月24日，中国人民银行长沙中心支行更新的处罚公告显示，湖南浏阳农村商业银行因违反反洗钱相关规定等16项案由被罚款96.9万元。

具体违法违规行为如下：

1.未向中国人民银行分支机构报送账户开立、撤销等资料;

2.违规开立单位银行结算账户;

3.未按规定收缴假币;

4.不当保管假币;

5.未按规定将假币解缴中国人民银行浏阳支行;

6.假币收缴业务监控记录保存期限少于3个月;

7.占压财政资金;

8.向金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体;

9.未按规定履行客户身份识别义务;

10.未按规定报送可疑交易报告;

11.未建立以分级授权为核心的消费者金融信息使用管理制度;

12.漏报投诉数据;

13.未及时披露贷款产品的年化收益率;对利率、费用等与金融消费者切身利益相关的重要信息，未以适当方式供金融消费者确认其已接收完整信息;

14.未按要求使用格式合同文本;

15.未经金融消费者明示同意，收集、使用其金融信息;

16.限制金融消费者接受同业机构提供的金融产品或者服务。

此外，另有两位相关责任人被罚，具体情况如下：

时任湖南浏阳农村商业银行运营管理部经理，周芳茶对未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，被罚款1万元;

时任湖南浏阳农村商业银行网络金融部经理，张洪对未按规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有责任，被罚款2.5万元。

图源：中国人民银行长沙中心支行官网

金融机构反洗钱规定